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加密貨幣現貨 vs. 加密貨幣期貨交易


資料來源:Libertex

加密貨幣現貨 vs. 加密貨幣期貨交易

從CMC數據來看,目前現貨(幣幣)交易量最大的平台是Binance(幣安)和Coinbase;而衍生品(期貨/合約)交易量最大的平台是Binance、OKX、FTX等。而幣安佔據了加密市場50%以上的交易量,後面幾名和幣安(第一名)的的落差很大

加密貨幣交易平台排名(現貨交易)

現貨(幣幣)交易量是最能體現一間交易所成交量和註冊活躍用戶量的指標。僅第一名幣安就有210億美元的交易量

虛擬貨幣交易所排名(衍生品交易)

目前,台灣的虛擬貨幣交易所只提供現貨交易,而海外交易所還提供加密貨幣的衍生性金融商品,交易標的更為豐富。

比如,幣安和OKX都提供了幣本位・USDT本位的永續合約,槓桿可以開到100倍。需要特別注意的是,衍生品交易風險極高,會放大你的收益或虧損!

二.在台灣如何買賣比特幣?台灣買賣比特幣的管道

【管道一】台灣場內(線上)買賣平台

台灣虛擬貨幣交易所

【管道二】台灣全家便利商店可買到比特幣

【管道三】透過國際大型虛擬貨幣交易所購買比特幣(推薦)

全球最大的虛擬貨幣交易所之一Binance(加密貨幣現貨 vs. 加密貨幣期貨交易 幣安)目前 開通了台幣、港幣、美元、歐元等法幣等入金管道 ,台灣人可以用信用卡(最大購買額度為16000台幣)和C2C方式快速購買BTC、USDT等加密貨幣!


在台灣買賣比特幣的管道-binance幣安交易所

【管道四】透過外匯交易平台買賣比特幣的差價合約(CFD)

台灣虛擬貨幣交易所和海外加密貨幣交易所比較,有何差別?

台灣虛擬貨幣交易所和交易所的差別在於,台灣交易所交易標的少、流動性低、深度差、交易成本高。僅有現貨交易,不提供槓桿合約交易、ICO、IEO、Defi、NFT、質押放貸、交易挖礦等。

台灣交易所的優勢是法幣(台幣)出入金管道暢通,可以用MAX作為跳板,買幣後提領到幣安交易

交易所比較 台灣交易所(以MAX為例) 海外交易所(以幣安為例)
特色比較 僅限台灣用戶,交易標的少,深度淺價差大、交易成本高;
台幣入金,具競爭力的買幣匯率,第三方銀行信託保障
對全球開放,幣種多,交易量大,流動性佳,交易成本低,手續費低;
台幣入金(信用卡、電匯),買幣匯率稍高
上架幣種 少(只有十幾種) 多(超過600種)
日均成交量 小(流動性較差,價差大) 大(流動性佳,價差小)
槓桿交易 ❌無,只有現貨交易,無法做空 ✅有,超過125倍槓桿,可多空雙向交易
其他衍生品交易 ❌無 ✅有,IEO、Defi、NFT、期權、網格交易、質押放貸、交易挖礦等玩法多樣
更多詳情 查看MAX更多詳情 查看Binance更多詳情

※買賣比特幣注意事項:

1)加密貨幣交易屬於高風險投資,特別是衍生品交易(期貨合約)和外匯、股票相比,風險更高!建議投資前要充分了解其中的風險!

2)目前各國對加密貨幣的監管並不完善,因此並非所有的虛擬貨幣交易所都受監。如果出現加密資產被盜或者交易所倒閉,可能會導致您損失全部加密資產!是否有能力保障客戶資產取決於交易所本身的信譽與技術實力。

3)在選擇虛擬貨幣交易所方面,建議找「規模大、信譽好」、交易體驗佳、且有中文服務的平台。遇到問題也好解決!

建議不要用交友軟體、群組內所謂“朋友”推薦的平台,大部分「虛擬貨幣詐騙」都是因為用了來路不明的交易所。一旦被騙,幾乎無法追回!

4)推薦新手可以從Binance(幣安)用台幣購買比特幣,幣安是一個法幣、幣幣、合約和期權等全能型加密貨幣交易平台,提供600多種虛擬幣,全球交易量第一,幾乎能滿足加密貨幣交易者的所有需求。

三.在台灣可以使用的三大比特幣交易所(Binance,FTX,OKX)介紹

加密貨幣交易所(第一名):Binance(幣安)-推薦(支援台幣出入金)

至今Binance已成為是全球交易量最大的加密貨幣交易所之一,佔有比特幣市場20%左右的交易量。為全球用戶提供超過600種加密貨幣的交易,像是比特幣BTC、以太幣ETH、萊特幣LTC等。

Binance交易所

幣安特色:手續費便宜、幣種豐富、交易量大、流動性強、BNB手續費折扣。 2019年9月幣安開通期貨合約交易,(BTC和ETH合約)BTC/USDT合約最大125倍槓桿。支援蘋果/安卓手機APP下載,並體驗手機版合約交易。

在取得加密貨幣牌照方面,幣安也在積極謀求合規。比如,與BAM Trading Services合作,建立了專門針對美國用戶的交易平台BinanceUS,來獲得繼續在美國的運營發展的機會。

台灣知名加密貨幣交易所懶人包【2021.05更新】

台灣知名加密貨幣交易所懶人包【2021.05更新】

根據官網顯示每日充值限額為台幣 200 萬元,需經過 24 小時,基本上充值 10 ~ 20 分鐘內即入帳。至於提領台幣的部分,每日提領限制為台幣 100 萬元,一樣需經過 24 小時。 提領結算時間為每日早上 11 點,每日早上 11 點前提交新台幣提領申請,款項將於當日起算 0 ~ 1 個工作日的 17:00 前到帳。同時,新台幣提領手續費為單筆新台幣 15 元(無法使用 MAX Token 折抵)。

*如需更詳細數位資產與法幣規定請洽其 「提領與入金」

bitopro

BitoPro

幣託 BitoEX 團隊先於 2014 年推出 BitoEX,後來 2017 年因應客戶與市場發展趨勢而打造的加密貨幣交易所 BitoPro。支援台幣出入金服務,同時支援 2 加密貨幣現貨 vs. 加密貨幣期貨交易 個版本的 USDT,分別是 ERC20 加密貨幣現貨 vs. 加密貨幣期貨交易 USDT 和 Omni USDT。另外,並提供 ICO 項目可透過 BitoPro 平台上進行代幣銷售的業務。

特色:BitoPro 交易所平台代幣 BITO 可以參與 BITO 鎖倉,其每週將手續費收益依照一定比例,以等值 USDT,分配給參與鎖倉的用戶。並且使用 BITO 支付交易手續費根據官網表示,目前可享有 50% 的折扣。除此之外,其交易所還推出 TTCheck,能將一定價值的加密貨幣轉換成一組代碼(即 TTCheck),方便 BitoPro 會員之間流通使用。

法幣出入金

根據官網上無顯示台幣充值上限額度,充值約在 3-5 加密貨幣現貨 vs. 加密貨幣期貨交易 小時內完成,若在銀行營業時間以外充值(包含例假日) ,將於下個工作日完成。至於提領部分,最小提領金額為台幣 100 元, 最大提領金額為台幣 100 萬元,每日最大提領金額為台幣 100 萬 元。提領為當日 14:30 前,即當日入帳;若在銀行未營業或(例)假日提領,則將於下個工作日入帳完成。

* 如需更詳細數位資產與法幣規定請洽其 「限制與費用」

總結

對於台灣人來說,台灣加密貨幣交易所最大的吸引力是可以 台幣出入金 ,與其他國際知名交易所(如:Binance 和 Bitfinex 等 )相比這就是非常大的優勢。

因此,桑幣建議如果是完全沒註冊過交易所,可以先註冊台灣幾間交易所使用,方便台幣的出入金。另外,想體驗更多如:合約交易、流動性挖礦、槓桿代幣以及質押挖礦等功能,可以搭配申請幣安 Binance 交易所做使用,這些交易所就能夠滿足大部分用戶的需求。

桑幣的 OTC 服務-ZomFast 加密貨幣現貨 vs. 加密貨幣期貨交易

除了台灣交易所外,台幣出入金也可以透過桑幣的 OTC 服務 – 桑速 ZomFast 進行 。 可以按下方「加入好友」進入桑速 ZomFast [email protected] 官方,將會有專人為您服務。

投資加密貨幣其實超簡單?手把手教你從交易所開戶到持有加密貨幣 (1/2)

【步驟三】基本資料、身分驗證及銀行帳戶驗證,通過後即可入金新台幣購買比特幣囉!(完成 Level 3)

(1) 至 Level 3 區塊 → 基本資料驗證 → 設定

(6) 新增銀行帳戶 → 等待官方通知驗證通過即升等 Level 3

等待官方通知後,即可轉帳台幣至 MAX 指定授權的銀行帳戶,就可以將台幣入金囉!

開始購買你的第一筆加密貨幣吧!

【買入你的 BTC】

(2) 加密貨幣現貨 vs. 加密貨幣期貨交易 會跑至 MAX 交易平台 → 由上往下依序點選 TWD 欄位 → BTC/TWD → 輸入要購買的台幣數量 → 點選買入 BTC

【賣出你的 BTC】

此刻的你只需要靜觀其變,等到比特幣飛漲的那一刻,再將 BTC 轉成台幣進行套利,一樣是到原本的交易平台賣出 BTC 換回台幣即可。

幣幣交易及其他操作

【幣幣交易】

若不想只單純把幣轉成台幣,其實 MAX 平台也提供高達 15 種的加密貨幣交易,也就是所謂的「幣幣交易」,延伸概念就是所謂的交易對,代表是用加密貨幣去定義另一加密貨幣的定價,舉例像是利用比特幣(BTC)去定義以太幣(ETH),就會形成 ETH/BTC,代表 ETH 的法幣價格除以 BTC 法幣價格所得到的值,值越高則代表 ETH 越值錢,購買的方式與上面雷同。

通常加密貨幣的定價都是以強勢穩定的加密貨幣進行定價,常見的像是比特幣(BTC)、以太幣(ETH)、泰達幣(USDT),其中較為注意的是泰達幣(USDT),是一種透過錨定美元維持其價值穩定,可以進行 1:1 兌換的加密貨幣。

【其他操作】

(1) 至錢包頁面 → 選擇你要提領的加密貨幣 → 點選提領

(2) 指定要提領的交易平台地址及數量(Part 2 會詳細說明),提交後入金即可

本文為 Bincentive 整理及獨立觀點,Bincentive 無須對投資損益負責,投資人應審慎考量各種投資風險。(文章亦由 Bincentive 提供,未經同意請勿轉載。)

為什麼要投資加密貨幣?


資料來源:howmuch.net(最右側為比特幣市場)

加密貨幣市場為一弱勢效率市場,可能受到市場無法預測的黑天鵝事件或者大型機構、投資人進退場而產生巨大影響。例如近期武漢肺炎爆發後,02 月 03 日起比特幣在短短兩週就暴漲近 20%,但在三月卻又在單日暴跌 40%。

但我們可以相信的是,加密貨幣正逐漸地擺脫過去形象,舉凡像是 2017 年利用 ICO(私有加密貨幣發行)洗錢案、各坊間詐騙老師、跟投機器人之方式,隨著後來的 ICO 泡沫化,到近年來巨頭公司的加入,如 2018 年 Facebook 發布 Libra 代幣、Line 發布 Link 代幣、Google 投入加密產業研究等,加密貨幣越來越受到大型公司的重視,正往穩定且安全的市場邁進。

為什麼要投資加密貨幣?

堅定相信加密貨幣價值的人(我們稱為「信仰者」),認為加密貨幣長期下來的發展絕對是無可限量,即使短期內的價格常常劇烈波動,但長期來看,加密貨幣的價值是逐漸增長的(尤其是比特幣)。


資料來源:Libertex

1.不可逆性:加密貨幣交易是不可逆的。 一旦交易得到確認,任何人都無法撤銷這筆交易,包括政府機構、加密貨幣的創造者和礦工。

2.隱匿性:加密貨幣也是匿名的,這意味著加密貨幣的帳戶和交易不會與任何現實世界的身份相關聯。比特幣可以透過一串地址被接收,雖然加密貨幣交易的資金流是可以被估量,但沒有人能夠將地址串與用戶在現實世界的身份關聯起來。

3.速度:加密貨幣交易是即時的,交易能夠在幾分鐘內得到確認。

4.全球化:加密貨幣交易發生在全球電腦網路中,和用戶的物理位置無關。 可以從任何地方接收或發送資金。

5.安全性:加密貨幣的資金被安全鎖定在加密系統中,該系統只能由所有者透過私鑰進行訪問,被強大的加密技術和數字保護著,幾乎無法被破解。

6.無限制性:你可以隨意使用加密貨幣,並且不需要任何權限就可以使用。

7.供應可控:加密貨幣與傳統貨法幣相比更具吸引力,因其供應受到控制,供應是透過代碼中編寫的計畫進行控制。

8.無債務:不同於信用貨幣,加密貨幣不是由債務產生。

這並不意味著我們不相信加密貨幣的價值,而是,在越來越多人進場投資加密貨幣的現在,其價格的漲跌雖然仍大,但已不是早期那種飆升幾千幾萬倍的狀況!

正是因為加密市場漸趨穩定!

2019 年,許多大型機構逐漸踏足加密資產行列,包含摩根大通(JP Morgan Chase)、沃爾瑪(Walmart)、亞洲航空(AirAsia)、三菱(Mitsubishi)和騰訊等大型商業巨頭,就連多國政府也漸漸意識到加密資產的重要性,不論這些機構現在抱持的態度如何,但從種種跡象來看,加密貨幣的發展銳不可擋。

筆者認為,這正是適合開始投資的跡象!

加密貨幣商品 v.s. 傳統金融商品

若單純比較加密貨幣及傳統金融商品的表現,加密貨幣的表現遠優於傳統金融商品!以下面這張圖來看(2019),橘色線為市值前十大加密貨幣的表現,雖然波動較劇烈,但長期表現非常優異!

資料來源:Digital Assets Data

資料來源:CoinMarketCap Blog、Charlie Bilello Twitter

我該投資加密貨幣嗎?

很多人進入加密貨幣市場的初心是想發大財,但請永遠記住:「 投資,並不是投機 」,千萬不要把加密貨幣的高波動當作賺大錢的機會,保持正確的心態才是投資的不二法門。

如同上述,筆者認為,分配投資的一部分比例在加密貨幣投資上,在現在的浪潮上應是具有其重要性的!依據自己的風險承受度,調整這塊比例,讓自己的投資組合分散在不同的商品上,也是其中一種分散風險的方式喔!建議可以以定期定額的方式購入加密貨幣,平均資產成本,另外對於其高波動度也要抱持平常心,不要因為短期的劇烈波動而影響了自己的心態。

Bincentive 加密資產管理服務

● Mirror Trade 智能跟單

主打「客戶的資產在自己手上」,讓專業的交易員為客戶操作策略(量化交易)。不像大部分代操模式,須將資產交由交易員操作,Bincentive 利用串接交易所 API 的方式,讓客戶的資產保存在自己的交易所帳戶中,就能輕鬆跟投策略。

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在區塊鏈世界中, DeFi(Decentralized Finance,去中心化金融)堪稱近期最夯的主題之一。Bincentive 運用 DeFi 特性推出 BinFi,能同時滿足不同風險偏好的投資者,做好屬於自己的加密資產配置!

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本文為 Bincentive 整理及獨立觀點,Bincentive 無須對投資損益負責,投資人應審慎考量各種投資風險。(文章亦由 Bincentive 提供,未經同意請勿轉載。)